40대재테크총정리1 3040 자산 리포트 작성법, 우리 집 재무제표를 스스로 그리는 법 재테크의 고수는 단순히 종목을 잘 고르는 사람이 아니라, 자신의 자산 상태를 정확히 꿰뚫고 있는 사람입니다. 기업이 매분기 실적 발표를 하듯, 우리 가계도 정기적인 결산이 필요합니다. 대출이 없는 3040 세대는 특히 자산이 여러 곳(주식, 부동산, 절세 계좌 등)에 분산되어 있어, 이를 하나로 통합해 보는 '대시보드'가 반드시 있어야 합니다. 오늘 우리는 엑셀이나 노트 한 권으로 시작할 수 있는 '우리 집 연간 자산 리포트' 작성법을 완벽히 정리해 보겠습니다. 1. 자산(Assets) 리스트: 내 돈은 어디에 숨어 있는가? 먼저 내가 가진 모든 것을 '유동성'에 따라 분류하여 나열합니다.현금성 자산: 파킹통장, CMA, 외화(달러) 예금투자 자산: 국내/해외 주식 계좌 잔액, ISA 및 연금저축펀.. 2026. 4. 1. 이전 1 다음